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大型投资公司已经开始投球的富裕客户

   走进你的财务顾问或经纪人的办公室,和谈话不可避免地导致你的投资组合的“资产配置”和“总回报。”

  理财规划师,媒体,投资者–我们一直在华尔街的法术在三年。但小合唱的怀疑论者,反正统观念,认为,经纪人和规划者并不总是匹配的投资与一个人的目标和需求。人类失去了–不止在一个方面。

  “人们正在由资产管理行业的指导下,”中国大学金融学教授王丽,合著者,顾问雷切尔taqqu,“无风险和繁荣:你到更安全的投资指南。”

  该行业的前提是,“你不可能不去冒险,”他说,指的是宗旨,更多的风险意味着更大的潜在回报。但如果你掷骰子输了怎么办?“他们不会说,”他说。

  热衷于这种批评,巴克莱在伦敦和其他一些大型投资公司已经开始投球的富裕客户专注于他们的“独特”的情况。

  这少数人的观点可能与婴儿潮时期出生的人的退休计划是由2008股票市场崩溃出轨的共鸣。(年五年回报标准普尔500种股票指数:0.25%,根据晨星。)

  如果投资者挫折引发的反弹,这将是漫长的未来。这是植根于20世纪60年代,当爱德华C.约翰逊第三的富达投资公司开始销售共同基金的普通人。作为界定福利计划开始下降,美国人踮起脚尖,然后跑进DIY的退休帐户。在中国和华尔街现在占主导地位的大资金的管理者,以及投资回报的追求已成为规范,资产配置的时髦词。在90年代后期的高科技泡沫的破灭是一个著名的灾难。

  王丽的合著者taqqu说富有的人可以处理UPS与起伏的市场。但“中产阶级的人往往承担太多风险。如果他们不想在进球方面,我没有什么,他们不会把[钱]的风险。”

  有迹象显示金融业内部的行列,安联集团在德国,加利福尼亚和太平洋投资管理公司巴克莱将时髦的行为经济学在其服务富人投资者。行为经济学认为,人的心理的人,所以应用基于“理性人”的倔强的投资理论是有严重缺陷的。

  “这是惊人的,不仅仅是一个学科,而是整个产业是建立在这样的假设下,“格雷戈B.戴维斯,巴克莱财富的行为和定量投资理念的头,在最近的一次采访中说。

  戴维斯说,他的投资集团是“非理性的人。”例如,而不是依靠一个投资者自己情感上的模糊的风险容忍度,巴克莱的措施,它与“个性”的调查–布里格斯迈尔斯金融版。

  这项调查要求他们为声明“强烈同意”到“强烈反对”。样品的问题是:“我担心最坏的打算;”“我与投资比一般人更多的经验;我担心我的钱”或是“我的长期目标不一致。”

  戴维斯说,关注的是客户的“精神上的安慰。”巴克莱可能会制定一个投资组合,”放弃一些长期的古典效率”–大概还–确保客户“坚持旅程和实现自己的投资目标。”翻译:防止客户端的恐慌。

  而身体可能不看戴维斯,他可能会同意这个。传统智慧”忘了事实上的因素,到长期的,我们已经生活在短期的,”戴维斯说。

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